警惕虚拟货币交易风险，从imToken被抓事件看行业乱象

导读： # 警惕虚拟货币交易风险：imToken被抓事件折射行业乱象，imToken被抓事件敲响警钟，虚拟货币交易风险暗藏，该事件暴露出行业诸多乱象，如监管缺失下的无序操作、潜在的金融诈骗等，虚拟货币交易游离于正规监管体系外，投资者易受虚假宣传迷惑，资金安全无保障，此事件警示人们，虚拟货币交易风险巨大，需高...

# 警惕虚拟货币交易风险：imToken被抓事件折射行业乱象，imToken被抓事件敲响警钟，虚拟货币交易风险暗藏，该事件暴露出行业诸多乱象，如监管缺失下的无序操作、潜在的金融诈骗等，虚拟货币交易游离于正规监管体系外，投资者易受虚假宣传迷惑，资金安全无保障，此事件警示人们，虚拟货币交易风险巨大，需高度警惕，切勿盲目参与，维护自身财产安全和金融秩序稳定。

事件缘起

“imToken被抓”事件如一颗巨石投入虚拟货币交易的湖面，激起层层波澜，引发广泛关注，imToken曾是虚拟货币领域颇具知名度的钱包应用，其相关人员被抓的消息，让众多用户陷入担忧与困惑，也将虚拟货币交易背后潜藏的诸多问题,赤裸裸地推至公众眼前。

imToken的“前世今生”

imToken初入市场，以虚拟货币钱包之姿亮相，为用户提供虚拟货币存储与管理功能，在虚拟货币市场早期，凭借操作相对便捷、有一定安全性，吸引不少投资者，它支持比特币、以太坊等多种主流虚拟货币，用户可借此转账、收款。

随着虚拟货币市场升温，imToken用户激增，一些人盯上其流量与影响力，在其基础上拓展业务，涉足虚拟货币交易、理财等服务，此发展模式,从起始便埋下隐患。

虚拟货币交易的风险本质

（一）法律风险

全球范围内，虚拟货币法律地位不一，部分地区明确虚拟货币相关业务属非法金融活动，虚拟货币交易炒作扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪，严重危害群众财产安全，imToken等平台，即便称仅提供工具或服务，然涉虚拟货币交易流转环节,易触法律红线。

（二）市场风险

虚拟货币市场具高度不确定性与波动性，价格短时间可大幅涨跌，且缺有效监管与价值支撑，以比特币为例，价格曾短时间从数万美元暴跌至数千美元，致无数投资者血本无归，imToken关联交易，用户资产暴露于剧烈市场波动风险,且无传统金融市场风险对冲与保障机制。

（三）技术风险

虚拟货币基于区块链技术，然技术非完全可靠，钱包应用或存安全漏洞，遭黑客攻击，用户虚拟货币资产或被盗，imToken虽有技术防护，然黑客技术升级，难万无一失，虚拟货币交易记录上链具不可篡改特性，虽保交易可追溯，然若现错误或被恶意利用,难修正与挽回损失。

“imToken被抓”背后的行业乱象

（一）非法金融活动泛滥

不法分子借imToken等平台，开展虚拟货币非法集资，打“高收益”“区块链创新”旗号，向不特定对象募资，承诺高额回报，诸多投资者缺虚拟货币与金融知识，被虚假宣传迷惑，投入大量资金，资金链断裂，投资者血本无归，组织者卷款跑路,带来严重金融风险与不稳定。

（二）洗钱犯罪温床

虚拟货币匿名性被洗钱分子利用，借imToken等平台，非法所得资金转虚拟货币，经复杂交易流程洗白，此洗钱方式隐蔽、追踪难，破坏金融秩序与社会公平正义，虚拟货币跨境交易特性增监管难度,使洗钱资金在不同国家地区快速流转。

（三）虚假项目横行

imToken等平台生态，充斥大量虚假虚拟货币项目，无实际技术创新与应用场景，只为骗资，发虚假白皮书、虚假宣传推广，引投资者买其虚拟货币，投资者买入，项目方操纵价格收割，后消失，此虚假项目损虚拟货币行业声誉,碍真正有价值区块链项目发展。

对投资者的警示

（一）增强风险意识

投资者应深识虚拟货币交易高风险性，弃一夜暴富幻想，不被“区块链革命”“虚拟货币未来价值无限”等宣传迷惑，投资前，充分了解背后风险，含法律、市场、技术风险等，若无相关专业知识,勿轻易涉足虚拟货币交易领域。

（二）学习金融知识

加强金融知识学习，尤虚拟货币、区块链等新兴领域知识，了解虚拟货币本质、运行机制及相关法律法规，具足够知识储备，方辨投资项目真伪与风险，避陷投资陷阱，可参金融知识培训课程、读专业书籍文章等提升知识水平。

（三）选择合法投资渠道

投资者应选合法、正规投资渠道配置资产，我国有完善金融市场体系，含股票、债券、基金、银行理财等投资产品，有监管机构监管，投资者合法权益得更好保障，相较虚拟货币交易，其风险相对可控,收益更稳定可预期。

对行业和监管的启示

（一）行业自律

虚拟货币相关行业应加强自律，行业协会等组织发挥作用，定严格行业规范标准，对违规开展虚拟货币交易、非法集资、洗钱等活动的企业和个人，严厉制裁曝光，推动行业内企业加强技术研发与安全防护，提升行业技术水平与安全保障能力，加强对行业内项目审核评估，防虚假项目,引行业健康发展。

（二）监管加强

监管部门持续加强虚拟货币交易监管力度，建立健全跨部门、跨地区监管协作机制，加强信息共享与协同执法，用大数据、人工智能等技术，提高对虚拟货币交易活动监测预警能力，对发现的违法违规行为，依法严厉打击，形成监管威慑力，加强对投资者教育保护，多渠道宣传虚拟货币交易风险,提高公众防范意识。

（三）国际合作

虚拟货币交易具全球性，监管部门加强国际合作，与他国和地区监管机构分享监管经验、信息与技术，共击虚拟货币领域跨境违法犯罪活动，推动建立国际统一虚拟货币监管标准规则，避监管套利,维护全球金融稳定安全。

“imToken被抓”事件是虚拟货币交易行业乱象的一个缩影，它让我们看到了虚拟货币交易背后隐藏的巨大风险和诸多问题，对于投资者来说，要从中吸取教训，增强风险意识，远离虚拟货币交易的陷阱，对于行业和监管来说，要以此为契机，加强自律和监管，推动行业朝着合法、合规、健康的方向发展，才能避免类似的悲剧再次发生，维护金融市场的稳定和社会的和谐发展，我们期待一个更加规范、有序的金融投资环境，让投资者的资金能够得到真正的保障,让金融创新能够在合法合规的轨道上为经济社会发展做出积极贡献。

虚拟货币交易领域的问题错综复杂，需要全社会的共同关注和努力，从“imToken被抓”事件出发，我们要深入反思，采取切实有效的措施，防范和化解虚拟货币交易带来的风险，促进金融市场的健康发展和社会的长治久安。